Минфин США раскрыл крипто-сеть ХАМАС на $2 миллиона

Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ввело санкции против сети фандрайзинга, которая с использованием криптовалют собрала порядка $2 миллионов в пользу ХАМАС.

Расследование показало, что средства проходили через цепочки криптокошельков, обменники и подставные счета, маскирующие конечного получателя под видом благотворительных сборов.

Это уже не первый подобный случай: с 2023 года американские и израильские регуляторы отследили десятки аналогичных схем, использующих Bitcoin и стейблкоины для обхода банковского контроля.

Значимость эпизода в том, что он подтверждает: криптовалюта остаётся удобным, но всё более уязвимым каналом для финансирования терроризма, а регуляторы наращивают технические возможности для деанонимизации транзакций через анализ блокчейна.

Для глобального рынка это очередной аргумент в пользу ужесточения требований KYC/AML к биржам и кастодианам, включая зоны с льготным регулированием.

Для ОАЭ, где VARA выстраивает репутацию строгого, но прозрачного регулятора цифровых активов, подобные истории — сигнал продолжать ужесточение комплаенс-процедур для бирж, зарегистрированных в Dubai и Abu Dhabi, чтобы не допустить репутационных рисков для местного крипто-хаба.

Инвесторам с криптопортфелями в юрисдикции ОАЭ стоит ожидать более частых проверок источника происхождения средств (source of funds) при работе с местными платформами и банками.

Ключевые цифры: $2 миллиона — сумма сети, десятки адресов кошельков внесены в санкционный список OFAC, что фактически блокирует их обслуживание банками и биржами, работающими с долларом.

Для портфеля это означает рост издержек комплаенса при трансграничных крипто-операциях и потенциальное снижение ликвидности у бирж, попавших под вторичные санкции.

Рекомендация: избегать контрагентов и платформ без прозрачной истории транзакций, усилить due diligence по криптоконтрагентам и следить за обновлениями санкционных списков OFAC при структурировании крипто-активов через дубайские структуры.