США расширили санкции против российской финансовой сети A7 и Ирана

Минфин США ввёл новый пакет санкций против российской финансовой компании A7, которую обвиняют в использовании глобальной сети фирм-прокладок для проведения платежей в интересах подсанкционных структур, включая иранские компании.

Речь идёт о расширении уже действующего санкционного режима против A7, созданного ранее как платёжная инфраструктура для обхода блокировок SWIFT и работы с партнёрами в дружественных юрисдикциях.

Это решение укладывается в общую линию администрации Трампа на ужесточение контроля за теневыми финансовыми каналами, связывающими Россию, Иран и другие подсанкционные режимы.

Для глобальных инвесторов сигнал важен: любые структуры, аффилированные с A7 или использующие схожие схемы расчётов через третьи страны, включая ОАЭ, попадают в зону повышенного комплаенс-риска.

Дубай как международный финансовый хаб традиционно привлекает капитал из России и Ирана, и ужесточение санкций усиливает давление на местные банки и регуляторов — DFSA и VARA — в части проверки контрагентов и источников средств.

Корреспондентские банки и фонды, работающие с клиентами из этих юрисдикций, вынуждены проводить более глубокий due diligence, что увеличивает издержки и сроки на открытие счетов и структурирование сделок.

Для частных банкиров и семейных офисов это означает необходимость пересмотра комплаенс-процедур по клиентам с российским или иранским происхождением капитала, даже если формально они не входят в санкционные списки.

Практический риск для портфеля — заморозка активов или отказ в обслуживании у контрагентов, если выявится косвенная связь с A7 через цепочку посредников. Ожидаем дальнейшего расширения списков OFAC в ближайшие недели, а также усиления мониторинга транзакций через свободные зоны ОАЭ.

Рекомендация: клиентам с подозрением на экспозицию к подсанкционным структурам стоит провести независимый аудит контрагентов и банковских связей до конца квартала, чтобы избежать блокировок счетов.