ЦБ ОАЭ начал срочную проверку из-за санкций США против Ирана

Египетский Banque Misr и Центральный банк ОАЭ инициировали внутренние проверки после получения уведомления от американских регуляторов о возможных нарушениях иранского санкционного режима — соответствующее письмо Reuters получил 29 августа 2026 года.

Речь идёт о подозрениях в проведении транзакций, связанных с подсанкционными иранскими структурами, через банковские каналы двух стран — ключевых финансовых хабов региона MENA.

Для ОАЭ, где Дубай позиционирует себя как международный финансовый центр с более чем 30 действующими зонами свободной торговли, подобные проверки со стороны регулятора носят репутационный и системный характер.

Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) традиционно применяет вторичные санкции против банков третьих стран, обслуживающих иранские структуры, что создаёт риск отключения от долларовой клиринговой системы SWIFT-корреспондентов.

Центральный банк ОАЭ, курирующий более 50 национальных и международных банков, работающих в эмирате, уже располагает жёсткой системой комплаенса после включения ОАЭ в серый список FATF в 2022 году и последующего исключения из него в феврале 2024-го.

Любое ужесточение надзора повышает издержки комплаенса для банков и может замедлить обработку трансграничных платежей для клиентов с иранскими или ближневосточными связями в портфеле.

Для держателей активов в дирхамах и долларовых депозитов в местных банках риск прямого воздействия минимален, поскольку ОАЭ исторически демонстрирует готовность оперативно закрывать лазейки, чтобы сохранить статус финансового хаба и защитить курс дирхама, привязанный к доллару.

Инвесторам с трансграничными операциями через ближневосточные банки стоит проверить контрагентов на предмет иранской экспозиции и требовать от private banking-менеджеров подтверждения актуального комплаенс-статуса.

Ожидаем публичных заявлений от ЦБ ОАЭ в течение недели с уточнением масштаба проверки и возможных корректирующих мер для затронутых финансовых институтов.