Европейские надзорные органы зафиксировали всплеск мошенничества с использованием фейковых сайтов и подделанных документов, имитирующих легитимных криптопровайдеров, получивших лицензию по регламенту MiCA (Markets in Crypto-Assets).
Схема проста: злоумышленники копируют брендинг реальных лицензированных компаний, создают клоны их сайтов и предъявляют потенциальным клиентам сфабрикованные регуляторные сертификаты, чтобы выглядеть легально.
Это происходит на фоне масштабного «лицензионного шейкаута» — с момента вступления MiCA в полную силу в конце 2024 года десятки криптобирж и кастодианов подали заявки на лицензии в разных юрисдикциях ЕС, включая Мальту, Люксембург и Ирландию, при этом часть игроков не прошла проверку и покинула рынок.
Регуляторы подчеркивают, что сам процесс легитимизации отрасли парадоксально создал новую нишу для мошенников, которые эксплуатируют доверие инвесторов к самому понятию «лицензированный провайдер».
Для рынка это важный сигнал: институционализация криптоактивов не устраняет риски мошенничества, а трансформирует их — теперь обман маскируется под регуляторное соответствие, что особенно опасно для консервативных инвесторов, впервые заходящих в криптоактивы через регулируемые каналы.
Для клиентов Result это прямое напоминание о необходимости верифицировать лицензии криптопровайдеров непосредственно через официальные реестры национальных регуляторов ЕС (ESMA, национальные органы), а не через ссылки на сайтах самих платформ.
В ОАЭ ситуация показательна на контрасте: VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) в Дубае строит собственный реестр лицензированных операторов с публичной верификацией, и участникам рынка, работающим через Дубай, стоит применять аналогичную осторожность при выборе европейских контрагентов для трансграничных операций с цифровыми активами.
Для портфелей с криптоэкспозицией это означает дополнительный due diligence перед переводом средств любому европейскому провайдеру, особенно при первом контакте через рекламу или поисковые системы.
Рекомендация: используйте только прямые ссылки из официальных реестров ESMA и VARA, включайте двухфакторную верификацию контрагента и рассматривайте работу исключительно через провайдеров с историей операций и аудируемой отчётностью.
Если материал натолкнул на мысль — старший партнёр Result разберёт идею применительно к вашему портфелю: недвижимость Дубая, Pre-IPO, банковские решения. Бесплатно и без обязательств.
