Минфин США готовит санкции против дубайского филиала египетского банка из-за Ирана
Министерство финансов США инициировало процедуру введения санкций против филиала в ОАЭ египетского банка, заподозренного в проведении финансовых операций в интересах Ирана в обход действующего санкционного режима, сообщает CNBC.
Расследование Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) сосредоточено на трансакциях через дубайскую юрисдикцию, которая исторически используется как транзитный узел для расчётов с контрагентами из подсанкционных стран.
Это уже не первый случай, когда американский регулятор указывает на ОАЭ как на слабое звено в цепочке контроля за иранскими финансовыми потоками — ранее под ударом оказывались десятки местных трейдинговых и логистических компаний.
Для банковского сектора Дубая и Абу-Даби это тревожный сигнал: власти США последовательно ужесточают комплаенс-требования к финансовым институтам, работающим в свободных зонах ОАЭ.
Потенциальное включение банка в список SDN означает полную блокировку его долларовых корреспондентских счетов и фактическое отсечение от системы SWIFT для расчётов в USD.
Для клиентов Result это напрямую влияет на выбор банков-кастодианов: любые структуры с историческими связями с иранским, сирийским или российским капиталом сейчас подпадают под усиленную проверку due diligence со стороны местных регуляторов DFSA и ADGM.
УХ-инвесторам стоит заранее проверить цепочки владения счетами через египетские, ливанские и пакистанские банковские группы, работающие в эмирате — именно они чаще всего фигурируют в подобных расследованиях OFAC.
Ожидается, что Центробанк ОАЭ ужесточит требования к банкам-корреспондентам уже в ближайшие недели, что может временно замедлить обработку международных переводов свыше $100 тыс.
Рекомендация: диверсифицировать банковские отношения между минимум тремя юрисдикциями и избегать концентрации активов в банках с ближневосточными материнскими структурами до прояснения итогов расследования Минфина США.
